本發(fā)明公開了一種基于區(qū)塊鏈的洗錢預警方法及裝置，涉及區(qū)塊鏈技術領域。該方法包括利用初始人工智能洗錢預警模型識別聯(lián)盟鏈上金融節(jié)點的洗錢交易數(shù)據(jù)；進而利用識別到的洗錢交易數(shù)據(jù)訓練初始人工智能洗錢預警模型；利用訓練后的人工智能洗錢預警模型對交易數(shù)據(jù)進行洗錢識別；在識別到交易數(shù)據(jù)為洗錢交易數(shù)據(jù)時進行預警。本發(fā)明利用區(qū)塊鏈的聯(lián)盟鏈實現(xiàn)金融機構間交易數(shù)據(jù)的信息共享，利用初始人工智能洗錢預警模型識別到的洗錢交易數(shù)據(jù)訓練初始人工智能洗錢預警模型，不斷優(yōu)化人工智能洗錢預警模型，最后利用訓練后的人工智能洗錢預警模型，對識別到的聯(lián)盟鏈上金融節(jié)點的洗錢交易數(shù)據(jù)進行預警，提高洗錢預警有效性。

技術領域

本發(fā)明涉及區(qū)塊鏈技術領域，尤其涉及基于區(qū)塊鏈的洗錢預警方法及裝置。

背景技術

本部分旨在為權利要求書中陳述的本發(fā)明實施例提供背景或上下文。此處的描述不因 為包括在本部分中就承認是現(xiàn)有技術。

金融機構、支付機構等義務機構作為資金活動的載體，擁有豐富的金融產(chǎn)品，為社會 提供多種金融服務。尤其是銀行，具有跨地域甚至全球化的經(jīng)營網(wǎng)點、資金匯劃渠道便利 等特點，易被犯罪分子發(fā)展為洗錢活動的重要渠道。因此面對目前嚴峻的反洗錢形式，如 何提高反洗錢管理的有效性，通過技術手段形成一系列完整的事前預測、事中監(jiān)控、歷史 交易情況以及可疑交易的特征分析和可疑判斷依據(jù)等多個維度進行綜合分析。

反洗錢管理涉及行業(yè)眾多，各行業(yè)的管理模式，管理標準和系統(tǒng)標準不同，各行業(yè)之 間未建立起完善的信息共享平臺，存在信息壁壘，互相協(xié)作機制不暢通，反洗錢的管理難 以進行協(xié)同合作。但近年來，隨著區(qū)塊鏈技術的發(fā)展，基于區(qū)塊鏈框架下探索和提升反洗 錢管理工作的有效性是目前急需解決的問題。

目前的客戶金融交易信息管理還是在各個機構內(nèi)部獨立管理，沒有建立有效的客戶信 息和交易信息共享的機制。反洗錢的工作經(jīng)常會牽扯到多個機構甚至于跨領域，當涉及到 需要從別的機構獲取客戶的金融交易信息的時候，反洗錢的調(diào)查工作會被中斷或是很難繼 續(xù)開展。隨著金融市場的發(fā)展，洗錢活動也越來越頻繁，手段越來越復雜。在反洗錢調(diào)查 中，往往從多方面提取到的數(shù)據(jù)量非常大，也非常復雜，需要耗費大量時間去分析和提取 重要的信息。

現(xiàn)有的反洗錢管理在客戶金融交易環(huán)節(jié)，缺乏有效的信息共享和交互，反洗錢機構之 間信息不共享。因為各銀行間存在競爭關系，導致反洗錢工作所需的信息數(shù)據(jù)不能及時的 公開共享和有效的對接。跨金融機構之間也缺乏有效的溝通協(xié)調(diào)機制，而現(xiàn)在的洗錢犯罪 多涉及到多個行業(yè)。跨領域之間信息的不共享，更增加了反洗錢工作的難度。銀行與第三 方支付機構之間也存在信息不對稱，當客戶使用第三方支付機構進行支付結算時，銀行無 法追蹤支付后的資金流向。相似地，由于銀行對于客戶身份信息的保密，第三方支付平臺 也無法掌握資金的來源。

總而言之，因為銀行、第三方支付機構及其他金融機構之間的信息不共享，導致反洗 錢工作的開展面臨諸多難題。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明實施例提供一種基于區(qū)塊鏈的洗錢預警方法，用以實現(xiàn)金融機構間信息共享， 提高洗錢預警有效性，該基于區(qū)塊鏈的洗錢預警方法包括：

利用初始人工智能洗錢預警模型，對聯(lián)盟鏈上金融節(jié)點的交易數(shù)據(jù)進行洗錢識別；

在初始人工智能洗錢預警模型識別到的聯(lián)盟鏈上金融節(jié)點的洗錢交易數(shù)據(jù)滿足訓練 要求時，利用初始人工智能洗錢預警模型識別到的洗錢交易數(shù)據(jù)訓練初始人工智能洗錢預 警模型；

利用訓練后的人工智能洗錢預警模型，對聯(lián)盟鏈上金融節(jié)點的交易數(shù)據(jù)進行洗錢識 別；

在識別到聯(lián)盟鏈上金融節(jié)點的交易數(shù)據(jù)為洗錢交易數(shù)據(jù)時，將聯(lián)盟鏈上金融節(jié)點的交 易數(shù)據(jù)及其對應的賬戶信息反饋至聯(lián)盟鏈上各個金融節(jié)點進行預警。

本發(fā)明實施例還提供一種基于區(qū)塊鏈的洗錢預警裝置，用以實現(xiàn)金融機構間信息共 享，提高洗錢預警有效性，該基于區(qū)塊鏈的洗錢預警裝置包括：