本申請涉及金融領域，尤其涉及一種數據管理方法、系統、裝置、設備及存儲介質。方法包括：接收終端傳輸的數據請求指令；根據所述數據請求指令，獲取第一存儲器中預先存儲的、所述目標基金對應的當前凈值數據，其中，所述數據請求指令位于當前凈值核算周期的第i個預設時間階段，所述當前凈值數據為根據所述當前凈值核算周期、第i?1個預設時間階段對應的持倉數據獲得的凈值數據，i為大于1的整數；將所述目標基金對應的所述當前凈值數據傳輸給所述終端。本申請用以解決用戶查詢的基金凈值數據在時間上存在延遲，以及數據重復處理過程造成服務器壓力大的問題。

技術領域

本申請涉及金融領域，尤其涉及一種數據管理方法、系統、裝置、設備及存儲介質。

背景技術

證券投資基金包括兩種基本運作方式，分別為開放式基金和封閉式基金。其中，開放式基金(Open-end Funds)又稱共同基金，是指基金發起人在設立基金時，基金單位或者股份總規模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的要求贖回發行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。投資者既可以通過基金銷售機構購買基金使得基金資產和規模由此相應的增加，也可以將所持有的基金份額賣給基金并收回現金使得基金資產和規模相應的減少。

目前，證券投資基金管理公司提供基金盤中凈值估算服務，讓投資者通過估算出的凈值數據了解當天的凈值漲停情況。開放式基金的凈值以一天作為凈值核算周期，一般將當天晚上22點或當天下午16點作為核算節點。投資者在當天核算節點之前查詢的基金凈值，為上一個凈值核算周期的凈值數據。因為基金的凈值數據是實時變化的，用戶僅通過上一個凈值核算周期，不能及時了解基金的相關信息，用戶體驗感較低。

同時，每個投資者查詢基金凈值時，對于每支基金，需要將對應的持倉數據進行處理，以獲取對應的凈值數據。當不同的投資者分別查詢多支基金的凈值數據時，可能存在同一支基金進行多次處理過程的情況，對服務器造成很大的壓力，增長用戶處理時間，降低用戶的使用體驗。

發明內容

本申請提供了一種數據管理方法、系統、裝置、設備及存儲介質，用以解決用戶查詢的基金凈值數據在時間上存在延遲，以及數據重復處理過程造成服務器壓力大的問題。

第一方面，本申請實施例提供了一種數據管理方法，包括：接收終端傳輸的數據請求指令；根據所述數據請求指令，獲取第一存儲器中預先存儲的、所述目標基金對應的當前凈值數據，其中，所述數據請求指令位于當前凈值核算周期的第i個預設時間階段，所述當前凈值數據為根據所述當前凈值核算周期、第i-1個預設時間階段對應的持倉數據獲得的凈值數據，i為大于1的整數；將所述目標基金對應的所述當前凈值數據傳輸給所述終端。

可選地，所述數據請求指令包含目標基金的標識信息；所述根據所述數據請求指令，獲取第一存儲器中預先存儲的、所述目標基金對應的當前凈值數據，包括：根據所述目標基金的標識信息，查詢所述第一存儲器中預先存儲的所述每個基金對應的當前凈值數據，獲取與所述目標基金對應的當前凈值數據。

可選地，所述當前凈值數據的生成過程如下：當進入所述第i個預設時間階段時，獲取第二存儲器中存儲的、每個基金分別對應的、所述第i-1個預設時間階段對應的持倉數據；根據所述持倉數據，獲得所述每個基金分別對應的所述當前凈值數據，并將所述每個基金的標識信息、與所述每個基金的所述當前凈值數據對應保存于所述第一存儲器。

可選地，所述根據所述數據請求指令，獲取第一存儲器中預先存儲的、所述目標基金對應的當前凈值數據之前，還包括：將存儲于所述第一存儲器中的、前一個凈值核算周期內每個所述預設時間階段對應的凈值數據刪除。

可選地，所述凈值核算周期包含N個所述預設時間階段；其中，所述N個所述預設時間階段分別對應的時長相同，其中，N為大于1的整數。

可選地，所述第一存儲器為緩存。