技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及基金轉(zhuǎn)換領(lǐng)域，尤其涉及一種基金轉(zhuǎn)換方法、裝置、終端、及存儲(chǔ)介質(zhì)。

背景技術(shù)

目前，用戶將其持有的第一基金轉(zhuǎn)換為第二基金時(shí)，有兩種方式，第一種，選擇對(duì)第一基金進(jìn)行T+0實(shí)時(shí)贖回，然后再申購(gòu)第二基金，這樣，雖然可以實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)申購(gòu)第二基金，但是會(huì)損失第一基金在贖回當(dāng)天的收益；第二種則是選擇對(duì)第一基金T+1贖回，在贖回后的第二天，第一基金對(duì)應(yīng)的資金到賬后，再申購(gòu)第二基金，這樣，可以避免客戶損失第一基金在贖回當(dāng)天的收益，但是客戶要等到第一基金對(duì)應(yīng)的資金到賬后，才能進(jìn)行第二基金的申購(gòu)，時(shí)效性較差，以上兩種方式都會(huì)造成用戶體驗(yàn)不佳。

發(fā)明內(nèi)容

為克服現(xiàn)有技術(shù)中基金轉(zhuǎn)換時(shí)損失收益或時(shí)效性差的問題，本發(fā)明提供一種基金轉(zhuǎn)換方法及裝置、終端、存儲(chǔ)介質(zhì)。

第一方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了一種基金轉(zhuǎn)換方法，包括：

接收基金用戶的第一基金轉(zhuǎn)換指令，所述第一基金轉(zhuǎn)換指令包括第一基金向第二基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換的第一轉(zhuǎn)換份額；

解析所述第一基金轉(zhuǎn)換指令，提取所述第一轉(zhuǎn)換份額；

基于所述第一轉(zhuǎn)換份額，獲取所述基金用戶對(duì)所述第一基金的贖回份額和對(duì)所述第二基金的申購(gòu)份額；

在接收所述第一基金轉(zhuǎn)換指令的交易日內(nèi)，若未接收到所述基金用戶對(duì)所述第一基金或所述第二基金的其它交易指令，則基于所述第一基金的贖回份額和所述第二基金的申購(gòu)份額，生成所述第一基金的T+1贖回份額登記信息以及所述第二基金的申購(gòu)份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和所述第二基金的申購(gòu)份額登記信息發(fā)送至基金登記結(jié)算系統(tǒng)以進(jìn)行登記。

優(yōu)選地，所述基金轉(zhuǎn)換方法還包括：

在接收所述第一基金轉(zhuǎn)換指令的交易日內(nèi)，若接收所述基金用戶對(duì)第二基金的贖回指令，所述第二基金的贖回指令包括第二基金的贖回份額；

則解析所述第二基金的贖回指令，提取第二基金的贖回份額；

將所述第二基金的申購(gòu)份額和所述第二基金的贖回份額進(jìn)行軋差，得到基金用戶對(duì)第二基金的交易份額；

基于所述第二基金的交易份額和所述第一基金的贖回份額，生成第二基金的交易份額登記信息和第一基金的T+1贖回份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和所述第二基金的交易份額登記信息發(fā)送至所述基金登記結(jié)算系統(tǒng)以進(jìn)行登記。

優(yōu)選地，所述基金轉(zhuǎn)換方法還包括：

在接收所述第一基金轉(zhuǎn)換指令的交易日內(nèi)，若接收到所述基金用戶的第二基金轉(zhuǎn)換指令，所述第二基金轉(zhuǎn)換指令包括第一基金與第二基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換的第二轉(zhuǎn)換份額；

則解析所述第二基金轉(zhuǎn)換指令，提取第二轉(zhuǎn)換份額；

將所述第一基金的贖回份額、所述第二基金的申購(gòu)份額和所述第二轉(zhuǎn)換份額進(jìn)行計(jì)算，得到第一基金的交易份額和第二基金的交易份額；

基于所述第一基金的交易份額和所述第二基金的交易份額，生成第一基金的交易份額登記信息和第二基金的交易份額登記信息；

將所述第一基金的交易份額登記信息和所述第二基金的交易份額登記信息發(fā)送至所述基金登記結(jié)算系統(tǒng)以進(jìn)行登記。

優(yōu)選地，所述交易份額登記信息為T+1贖回份額登記信息或申購(gòu)份額登記信息。

優(yōu)選地，所述基于所述第一轉(zhuǎn)換份額，獲取所述基金用戶對(duì)第一基金的贖回份額和對(duì)第二基金的申購(gòu)份額的步驟，包括：

獲取所述第一基金的第一基金凈值和所述第二基金的第二基金凈值；

對(duì)所述第一基金凈值、所述第二基金凈值和所述第一轉(zhuǎn)換份額進(jìn)行計(jì)算，得到所述第一基金的贖回份額和所述第二基金的申購(gòu)份額。

第二方面，本發(fā)明實(shí)施例提供一種基金轉(zhuǎn)換方法，包括：

接收基金用戶的基金轉(zhuǎn)換指令，所述基金轉(zhuǎn)換指令包括第一基金分別向多個(gè)其它基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換份額；

解析所述基金轉(zhuǎn)換指令，提取各個(gè)所述轉(zhuǎn)換份額；

基于各個(gè)所述轉(zhuǎn)換份額，獲取所述基金用戶對(duì)所述第一基金的贖回份額和對(duì)各個(gè)所述其它基金的申購(gòu)份額；

在接收所述基金轉(zhuǎn)換指令的交易日內(nèi)，若未接收到所述基金用戶對(duì)第一基金或第二基金的其它交易指令，則基于所述第一基金的贖回份額和各個(gè)所述其它基金的申購(gòu)份額，生成第一基金的T+1贖回份額登記信息以及各個(gè)其它基金的申購(gòu)份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和各個(gè)所述其它基金的申購(gòu)份額登記信息發(fā)送至基金登記結(jié)算系統(tǒng)以進(jìn)行登記。