技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明屬于一種財(cái)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，用于高效、安全完成企業(yè)和銀行間財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)處理。

背景技術(shù)

通常企業(yè)和銀行的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)通過(guò)人工處理，需依靠人工計(jì)算、錄入大量的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，完成這些工作需大量人力資源，還經(jīng)常發(fā)生人工填寫(xiě)、計(jì)算等錯(cuò)誤。錄入完成后還需人工郵件或傳真方式提交銀行處理，這些過(guò)程效率低下，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以文件形式存在，在安全方面也很脆弱。

發(fā)明內(nèi)容

此發(fā)明通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)處理企業(yè)財(cái)務(wù)信息，降低人力資源、避免人工方式的操作錯(cuò)誤、信息加密傳輸，避免人工操作方式的信息安全問(wèn)題。

本發(fā)明是一種企業(yè)與銀行直接進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)交互的系統(tǒng)，此系統(tǒng)包括企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)，與企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)相連的銀企系統(tǒng)前置機(jī)，以及與該銀企系統(tǒng)前置機(jī)相通信的銀行直連主機(jī)，其中該銀企系統(tǒng)前置機(jī)配置為：

從企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)接收企業(yè)財(cái)務(wù)信息，并通過(guò)自動(dòng)匹配銀行通訊協(xié)議將這些信息傳送至銀行直連主機(jī)處理；

從銀行直連主機(jī)接收數(shù)據(jù)理結(jié)果并將結(jié)果翻譯成財(cái)務(wù)要求信息；以及

將財(cái)務(wù)要求信息發(fā)送至企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)以更新企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)。

系統(tǒng)間對(duì)交易數(shù)據(jù)全程加密，例如，銀企系統(tǒng)前置機(jī)使用專(zhuān)線(xiàn)(通道加密)與銀行直連主機(jī)進(jìn)行通信，解決傳輸效率和安全問(wèn)題。

系統(tǒng)內(nèi)部報(bào)文，例如企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與銀企系統(tǒng)前置機(jī)的報(bào)文可使用對(duì)稱(chēng)加密方式確保數(shù)據(jù)安全。

系統(tǒng)還可對(duì)每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控，任何環(huán)節(jié)有異常可立刻報(bào)警提醒相關(guān)人員，保證財(cái)務(wù)操作的安全和健壯。

內(nèi)部服務(wù)接口添加心跳功能，監(jiān)控程序監(jiān)控心跳，指定時(shí)間內(nèi)發(fā)生多次(可配置)心跳失敗，調(diào)用短信和郵件系統(tǒng)發(fā)報(bào)警提醒相關(guān)人員。

銀行服務(wù)接口連續(xù)多次(可配置)調(diào)用失敗，調(diào)用短信和郵件系統(tǒng)發(fā)報(bào)警提醒相關(guān)人員。

進(jìn)一步的，銀企系統(tǒng)前置機(jī)的功能包括企業(yè)支付功能，及或支付結(jié)果查詢(xún)功能，及或電子回單獲取功能。

所述企業(yè)支付功能通過(guò)以下步驟實(shí)現(xiàn)：解密數(shù)據(jù)，使用對(duì)稱(chēng)加解密；對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行運(yùn)算；運(yùn)算后轉(zhuǎn)換為銀行要求格式報(bào)文；加密上送銀行的報(bào)文，加密方式和各銀行對(duì)應(yīng)，其中報(bào)文使用通道加密的專(zhuān)線(xiàn)或公網(wǎng)傳輸?shù)姐y行直連主機(jī)；接收銀行直連主機(jī)實(shí)時(shí)返回的處理結(jié)果；以及，解密返回結(jié)果，生成企業(yè)內(nèi)部報(bào)文通知企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)該結(jié)果。

所述支付結(jié)果查詢(xún)功能通過(guò)以下步驟實(shí)現(xiàn)：使用支付流水通過(guò)專(zhuān)線(xiàn)到銀行直連主機(jī)查詢(xún)可疑交易；以及，根據(jù)查詢(xún)結(jié)果通知企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)該筆支付成功或失敗。

所述電子回單獲取功能包括如下步驟：按指定時(shí)間通過(guò)專(zhuān)線(xiàn)到銀行直連主機(jī)下載電子回單數(shù)據(jù)；以及，將回單數(shù)據(jù)傳輸?shù)狡髽I(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)。

本發(fā)明把人工處理過(guò)程交給銀企系統(tǒng)來(lái)自動(dòng)處理，大量節(jié)約人力資源，處理實(shí)時(shí)高效，數(shù)據(jù)加密傳輸不存在明文文件，安全可靠。可靈活適應(yīng)企業(yè)與各銀行進(jìn)行財(cái)務(wù)支付、查詢(xún)、電子回單獲取等。

附圖說(shuō)明

圖1為本發(fā)明的企業(yè)與銀行直接進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)交互的系統(tǒng)的架構(gòu)圖。

圖2銀企系統(tǒng)前置機(jī)的處理流程圖，

圖3為銀企系統(tǒng)前置機(jī)中企業(yè)支付功能的流程圖；

圖4為銀企系統(tǒng)前置機(jī)中支付結(jié)果查詢(xún)功能的流程圖；

圖5為銀企系統(tǒng)前置機(jī)中電子回單獲取功能的流程圖。

具體實(shí)施方式

參照?qǐng)D1，本發(fā)明涉及一種企業(yè)與銀行直接進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)交互的系統(tǒng)，此系統(tǒng)包括企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)10，與企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)相連的銀企系統(tǒng)前置機(jī)20，以及與該銀企系統(tǒng)前置機(jī)相通信的銀行直連主機(jī)30。所述系統(tǒng)和主機(jī)均最好采用企業(yè)級(jí)服務(wù)器，使用主備方式部署，一旦主服務(wù)器故障，可自動(dòng)切到備用機(jī)處理。服務(wù)器操作系統(tǒng)使用Windows?Server2003以及.net?2.0以上框架。銀企系統(tǒng)前置機(jī)20和銀行直連主機(jī)系統(tǒng)間可架設(shè)專(zhuān)線(xiàn)50，使用主備專(zhuān)線(xiàn)，兩專(zhuān)線(xiàn)分別使用不同的運(yùn)營(yíng)商。網(wǎng)絡(luò)方面提供防火墻保護(hù)，即，在銀企系統(tǒng)前置機(jī)20的后端和銀行直連主機(jī)系統(tǒng)的前端分別設(shè)置防火墻41、42。

參照?qǐng)D2，該銀企系統(tǒng)前置機(jī)20配置為：從企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)接收企業(yè)財(cái)務(wù)信息，并通過(guò)自動(dòng)匹配銀行通訊協(xié)議將這些信息傳送至銀行直連主機(jī)處理S101；從銀行直連主機(jī)接收數(shù)據(jù)理結(jié)果并將結(jié)果翻譯成財(cái)務(wù)要求信息S102；以及將財(cái)務(wù)要求信息發(fā)送至企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)以更新企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)S103。

系統(tǒng)間對(duì)交易數(shù)據(jù)可全程加密，例如，銀企系統(tǒng)前置機(jī)使用專(zhuān)線(xiàn)(通道加密)與銀行直連主機(jī)進(jìn)行通信，解決傳輸效率和安全問(wèn)題。

系統(tǒng)內(nèi)部報(bào)文，例如企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與銀企系統(tǒng)前置機(jī)的報(bào)文可使用對(duì)稱(chēng)加密方式確保數(shù)據(jù)安全。